Math financière

[mathieu.theuret]

Bonjour, j'ai un exercice a faire mais j'ai du mal à le réalisé c'est pourquoi je sollicite votre aide:

j'ai un effet de 5000€ à 30 jours qui est remis à l'escompte par une entreprise aux conditions suivantes:
- taux d'escompte 7%
- commission d'endossement 0.5%
- commission proportionnelle au nominal 0.8%
- commission fixe 3€
- TVA au taux de 19.6% sur les 2 dernières commissions
- 3jours de valeur

On me demande de déterminer l'agio,
Pour la part, j'aurai débuter par ce calcul:

5000x (30+3/360)x0.075+3X1.196

Cependant tous les critères n'entrent pas dans mon calcul, donc si quelqu'un me suggère une proposition, merci d'avance.

[busard_des_roseaux]

Bonjour,

il n'y a aucune difficulté mathématique. Il faut que tu nous dise et que tu applique les règles de gestion:

l'entreprise attend une rentrée de cash à 30 jours
la banque lui prête ce cash immédiatement

quel est l'effet des commissions prélevées par la banque ?
l'effet des trois jours de valeurs,etc..
etc..